Wild Fortune Casino ist als Anbieter von Online-Glücksspiel in der Schweiz gesetzlich verpflichtet, die Identität aller Kundinnen und Kunden zu prüfen, bevor ein Spielkonto genutzt, Einzahlungen vorgenommen oder Auszahlungen beantragt werden können. Dieses Dokument erläutert die Verfahren, Anforderungen und rechtlichen Grundlagen der Identitätsprüfung (Identitätsverifizierung) bei Wild Fortune Casino.
1. Gesetzliche Grundlagen
Die Identitätsprüfung bei Wild Fortune Casino erfolgt in Übereinstimmung mit dem schweizerischen Geldwäschereigesetz (GwG), dem Geldspielgesetz (BGS) sowie den dazugehörigen Verordnungen. Als Finanzintermediär unterliegt der Dienstanbieter Sorgfaltspflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und zur Verhinderung der Teilnahme Minderjähriger am Glücksspiel. Die Identitätsprüfung ist Bestandteil der Know-Your-Customer-Pflichten (KYC) und dient der Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorgaben.
2. Zeitpunkt der Identitätsprüfung
Die Identitätsprüfung wird insbesondere zu folgenden Zeitpunkten durchgeführt:
- bei der Eröffnung eines Spielkontos
- vor der ersten Einzahlung
- vor der ersten Auszahlung von Guthaben oder Gewinnen
- bei Änderungen der Kontodaten oder bei begründetem Verdacht auf Unstimmigkeiten
Bis zum erfolgreichen Abschluss der Identitätsprüfung können Funktionen des Spielkontos eingeschränkt oder gesperrt sein.
3. Erforderliche Dokumente
Für die Identitätsprüfung sind in der Regel folgende Unterlagen vorzulegen:
- gültiges amtliches Ausweisdokument (Schweizer Pass, Schweizer Identitätskarte oder - bei ausländischen Staatsangehörigen - gültiger Reisepass bzw. Aufenthaltstitel)
- Nachweis des Wohnsitzes (z. B. aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, Meldebescheinigung oder Kontoauszug), sofern der Wohnsitz nicht eindeutig aus dem Ausweisdokument hervorgeht
- vollständig ausgefülltes Antragsformular zur Kontoeröffnung mit korrekten Angaben zu Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten
Alle eingereichten Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein. Kopien oder Scans dürfen nicht manipuliert, zugeschnitten oder in sonstiger Weise verändert worden sein.
4. Verfahren zur Identitätsprüfung
Wild Fortune Casino setzt verschiedene Verfahren zur Identitätsprüfung ein, die den schweizerischen Rechtsvorschriften entsprechen.
4.1 Upload von Ausweisdokumenten
Kundinnen und Kunden können Kopien oder Scans ihrer Ausweisdokumente über das gesicherte Kundenkonto hochladen. Die Dokumente werden von einer zuständigen Stelle geprüft und mit den bei der Registrierung angegebenen Daten abgeglichen.
4.2 Videoident-Verfahren
Auf Anforderung kann die Identitätsprüfung per Videoident erfolgen. Dabei erfolgt die Identifizierung der Kundin oder des Kunden in Echtzeit per Videoanruf. Das Ausweisdokument wird vor der Kamera vorgezeigt und durch geschultes Personal oder automatisierte Systeme geprüft.
4.3 Digitale Identitätslösungen
Wild Fortune Casino kann digitale Identitätsdienste wie SwissID oder die staatliche e-ID der Schweiz zur Identitätsprüfung akzeptieren, sofern diese Dienste eine verifizierte Identität bereitstellen, die den gesetzlichen Anforderungen genügt. Die Nutzung solcher Dienste setzt voraus, dass bereits eine verifizierte digitale Identität besteht.
4.4 Manuelle Prüfung und Nachfragen
In Einzelfällen können zusätzliche Nachweise oder Erklärungen angefordert werden, insbesondere bei unklaren oder widersprüchlichen Angaben, bei Änderungen der Kontodaten oder bei Transaktionen, die einer besonderen Prüfung bedürfen.
5. Bearbeitungszeit
Die Bearbeitung der eingereichten Dokumente erfolgt in der Regel innerhalb von zwei Werktagen nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. In Ausnahmefällen, etwa bei hohem Aufkommen oder bei Rückfragen, kann die Bearbeitung länger dauern. Über den Status der Prüfung wird per E-Mail informiert.
6. Datenschutz und Speicherung
Alle im Rahmen der Identitätsprüfung erhobenen personenbezogenen Daten und Dokumente werden ausschließlich zum Zweck der Erfüllung gesetzlicher Pflichten verarbeitet. Die Speicherung erfolgt auf sicheren Servern in der Schweiz. Eine Weitergabe personenbezogener Daten an Behörden erfolgt nur, soweit dies gesetzlich vorgeschrieben ist, z. B. im Rahmen von Meldepflichten gegenüber der Geldwäscherei-Meldestelle MROS oder Aufsichtsbehörden.
Die Aufbewahrungsfrist für Identitätsdokumente und zugehörige Unterlagen richtet sich nach den gesetzlichen Vorgaben des Geldwäschereigesetzes und beträgt mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung.
7. Ablehnung der Identitätsprüfung
Wild Fortune Casino behält sich das Recht vor, eine Identitätsprüfung abzulehnen, wenn:
- die eingereichten Dokumente unleserlich, unvollständig, abgelaufen oder gefälscht sind
- die Angaben im Antragsformular nicht mit den Ausweisdokumenten übereinstimmen
- die Kundin oder der Kunde das gesetzliche Mindestalter von 18 Jahren nicht erreicht hat
- begründeter Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Geldwäscherei oder andere strafbare Handlungen besteht
Im Falle einer Ablehnung wird das Konto gesperrt. Bereits eingezahlte Beträge werden nach Prüfung auf das Ursprungskonto zurückerstattet, sofern keine rechtlichen Gründe entgegenstehen.
8. Pflichten der Kundinnen und Kunden
Kundinnen und Kunden sind verpflichtet:
- wahrheitsgemäße und vollständige Angaben bei der Registrierung zu machen
- gültige und unveränderte Ausweisdokumente vorzulegen
- Änderungen der persönlichen Daten (Name, Adresse, Staatsangehörigkeit) unverzüglich mitzuteilen
- auf Anforderung zusätzliche Nachweise oder Erklärungen bereitzustellen
Die Nutzung fremder Identitäten oder gefälschter Dokumente ist strafbar und führt zur sofortigen Sperrung des Kontos sowie zur Meldung an die zuständigen Behörden.
9. Kontakt bei Fragen
Bei Fragen zur Identitätsprüfung oder bei Problemen mit der Einreichung von Dokumenten ist der Kundendienst zu kontaktieren. Kontaktdaten und Öffnungszeiten sind im Bereich “Kontakt” auf der Website aufgeführt.
10. Änderungen dieses Dokuments
Wild Fortune Casino behält sich vor, die Verfahren und Anforderungen zur Identitätsprüfung jederzeit anzupassen, um gesetzlichen Änderungen, technischen Entwicklungen oder aufsichtsrechtlichen Vorgaben Rechnung zu tragen. Änderungen werden auf der Website veröffentlicht und gelten ab dem Zeitpunkt der Veröffentlichung.